Как букмекеры борются с отмыванием денег в терминалах
Терминалы для приема ставок, распространенные в Великобритании, в последнее время стали объектом пристального внимания властей и прессы. Многие национальные издания и общественные группы негативно относятся к деятельности букмекеров, связанной с установкой таких аппаратов.
Терминалы для приема ставок — это главный генератор прибыли для британских операторов беттинга. Однако с социальной точки зрения они могут быть опасны: во-первых, сложно контролировать зависимых гемблеров, а во-вторых, они являются удобным инструментом для отмывания денег.
Механика отмывания денег в терминалах
В ноябре 2013 года The Guardian опубликовала статью о наркоторговце, который использовал терминалы для приема ставок для отмывания своих доходов, пытаясь доказать, что его деньги получены легально. Преступник попросту вкладывал деньги в терминал, а затем распечатывал чек, который обналичивался банком как легальный выигрыш. Ему даже не нужно было делать ставки — никто не проверял, какая часть суммы фактически используется для беттинга.
Схему, описанную в Guardian, проверили представители Gambling Insider на реальном британском терминале. Компания, которой он принадлежит, не упоминается. Человек под видом клиента пришел в пункт приема ставок и вложил принесенные средства в терминал. Затем он сделал несколько спинов в электронной рулетке, делая равные ставки попеременно на красное и черное, и иногда — меньшие ставки на зеро. После минимального проигрыша клиент распечатал чек на обналичивание оставшегося депозита, и запросил банковский перевод на свой счет. Он получил квитанцию, на которой указана только финальная обналиченная сумма, и не было никаких упоминаний относительно сделанных ставок. Через несколько дней средства были благополучно зачислены на его счет.
Средства защиты от отмывания денег
К декабрю 2015 года технологии, позволяющие хранить обширную базу с историей ставок игроков, были уже достаточно распространены. Игорная комиссия обнародовала информацию об отчетах о подозрительной активности, отправленных ей местными операторами с апреля 2014 по март 2015 года. За этот период поступило 633 отчета с ипподромов и пунктов приема ставок. С августа 2014 букмекеров законодательно обязали присылать такие отчеты регулярно. К марту 2015 года пришло 1237 рапортов.
